Обнал — это обналичивание (отмывание, легализация) денежных средств, с которых не уплачены налоги, либо такие деньги были добыты преступным путем.
В основном, такие схемы используют интернет хакеры, которые каким-то образом завладели финансовой информацией жертвы и смогли украсть денежные средства, которые нужно «легализовать».
Человеку предлагают «легкий и быстрый заработок«, совершенно безопасный. Оперируют к непростым финансовым обстоятельствам потенциального участника процесса или вводят в заблуждение с целью получения перевода и его снятия от другого лица или системы.
Кто-то идет на это осознанно, но не зная всех вероятных последствий, а кого-то нарочно вводят в заблуждение.
Но: «Незнание закона не освобождает от ответственности«.
Так же, схема популярна для ухода от налогового обложения некоторыми организациями и легализации «серых» (не декларированных) доходов.
Обнальщики — люди, которые на возмездной основе (за плату или процент) занимаются отмыванием денег.
Зачастую, для легализации незаконных доходов, Купить карты на обнал используют старую схему фирм однодневок, но сейчас криминальный бизнес активно предлагает взаимодействие с физическими лицами.
В чём суть деятельности для физического лица
Человеку предлагают два способа взаимодействия:
- Продажа банковской карты для обналичивания средств
- Непосредственное участие в процессе в виде получателя перевода
Если в первом случае человеку выплачивается единоразовая выплата (обычно, это сумма около 5 000 рублей), то во втором случае — предлагают приличный процент от полученных средств (до 50% от суммы перевода).
Как можно понять из самой деятельности, через ваши счета и карты будут пропускать не одну тысячу рублей, а десятки и даже сотни тысяч ежемесячно.
Какие будут последствия за участие в схеме по обналичиванию средств
Тут вас может ожидать целый спектр вероятных последствий. От «отделался легким испугом» до реального лишения свободы сроком до 15 лет.
Легко отделаться у вас будет шанс, только если вы продали свою банковскую карту для незаконных финансовых операций.
Зачастую, всё заканчивается через блокировку расчётного счёта за сомнительные операции банком. Но увы, так происходит не всегда.
Банковская карта — ваша собственность, открытая на ваши реквизиты. Если суммы оказались достаточно значительные, вами может заинтересоваться налоговая инспекция, а это уже может закончиться:
- Штраф
- Условный срок
- Реальное лишение свободы