Инвестиционная стратегия — это определенный подход к инвестированию, который определяет выбор инвестора в отношении своего портфеля. Различные инвестиционные стратегии предполагают особую тактику, основанную на фундаментальных убеждениях. Например, стоимостное инвестирование ищет акции, которые недооценены и продаются по цене ниже их истинной стоимости, тогда как инвестирование в рост направлено на поиск инвестиционных возможностей в компаниях с высоким потенциалом роста. Это лишь некоторые из множества доступных инвестиционных стратегий. В данной статье разберем основные инвестиционные стратегии, что поможет вам решить, какая из них вам подойдет.
Как выбрать инвестиционную стратегию
Существует ряд факторов, влияющих на выбор инвестиционной стратегии, которая лучше всего подойдет вам. Одно дело — подумать, хотите ли вы выбрать активную или пассивную стратегию инвестирования. Активное инвестирование предполагает частую покупку и продажу акций.
С другой стороны, пассивные стратегии ориентированы на покупку и удержание инвестиций на длительный срок. Сторонники пассивных стратегий утверждают, что это снижает торговые издержки и повышает налоговую эффективность. Это также имеет тенденцию быть менее рискованным, чем стратегии по инвестированию определения времени выхода на рынок, которые могут принести большие выгоды, пытаясь превзойти рынок, но также нести большие потери. Часто портфели сочетают активное и пассивное инвестирование.
Другие факторы, которые вам необходимо учитывать, — это ваш временной горизонт, например, насколько вы близки к важным жизненным событиям, таким как покупка дома, рождение детей или выход на пенсию. Если вам нужен доход в ближайшее время, возможно, вы не захотите, например, выбирать долгосрочные инвестиции. Еще одно соображение — ваша терпимость к риску. Как правило, вы можете терпеть больший риск в начале своей карьеры и желать менее рискованных и более стабильных инвестиций по мере того, как вы выходите на пенсию. Такая стратегия, как доходное инвестирование, которая основана на получении стабильного дохода, может быть менее рискованной, чем более субъективная стратегия, например, стоимостное инвестирование.
Cтратегия роста
Стратегия роста — это инвестиционная стратегия, которая фокусируется на наращивании капитала за счет покупки акций, которые могут расти в цене. Это чаще всего встречается в акциях, где инвесторы считают, что стоимость компании и, следовательно, стоимость акций, которые они приобрели, вероятно, вырастут.
Инвестирование в рост состоит из нескольких подстратегий. Двумя наиболее распространенными являются краткосрочные и долгосрочные инвестиции. Краткосрочные, как правило, подразумевают покупку акций и удержание их менее года. Инвесторы используют краткосрочные инвестиции в рост, когда считают, что стоимость компании, вероятно, быстро возрастет. С другой стороны, долгосрочные инвестиции хранятся более года. Инвесторы используют их, когда считают, что стоимость компании с годами будет неуклонно расти.
Инвестиции в рост могут затрагивать множество секторов, таких как:
- Развивающиеся рынки
- Технологии и инновации
- Энергия
- Аэрокосмическая промышленность